資産運用を始めるうえで、最初の一歩となるのが証券口座の開設です。現在では、ネット証券を中心に多くの証券会社が存在し、どれを選ぶべきか迷ってしまう人も少なくありません。
各証券会社には手数料や取扱商品の違いがあり、自分の投資スタイルに合った口座を選ぶことが非常に重要です。この記事では、初心者の方にもわかりやすく、証券会社の選び方や比較ポイント、おすすめの会社を徹底解説します。
証券会社を選ぶ前に知っておきたい基本知識
そもそも証券会社とは？
証券会社とは、株式や投資信託、債券、ETFなどの金融商品を売買するための取引の仲介を行う金融機関です。個人投資家が証券市場にアクセスするには、証券会社を通じて口座を開設し、注文を出す必要があります。
証券口座が必要な理由
銀行口座と同様に、証券取引を行うには証券口座が必要です。証券口座を開設することで、株式の購入・売却、投資信託の積立、IPOの申し込みなどが可能になります。近年では、スマホやPCから簡単に操作できるネット証券が主流となっています。
ネット証券と総合証券の違い
証券会社には「ネット証券」と「総合証券」があります。ネット証券は店舗を持たず、すべての手続きや取引がオンラインで完結するため、手数料が安く、利便性が高いのが特長です。一方、総合証券は対面での相談やサポートが充実しており、高齢者や初心者に向いている一方で、手数料はやや高めです。
証券会社を選ぶ5つの比較ポイント
1. 取引手数料の違い
各証券会社で最も注目されるのが取引手数料です。売買ごとにかかる手数料のほか、1日定額制などのプランもあります。コストを抑えたい人は、手数料無料や定額制のある証券会社を選ぶとよいでしょう。
2. 取扱商品の豊富さ
国内株式だけでなく、外国株・ETF・REIT・投資信託・債券など、自分の投資対象が決まっている場合は、対象商品のラインナップが豊富か確認しましょう。SBI証券や楽天証券は幅広い商品をカバーしています。
3. 取引ツール・スマホアプリの使いやすさ
毎日取引するわけではなくても、注文のしやすさや見やすいチャート、情報収集機能など、使い勝手の良さは重要です。特に初心者には、直感的に操作できるアプリを提供している会社がおすすめです。
4. NISA・iDeCoの対応状況
非課税制度を活用するなら、NISA（つみたてNISA）やiDeCoに対応しているかをチェックしましょう。制度ごとに取扱銘柄や手数料も異なるため、NISAに強い証券会社を選ぶことが重要です。
5. ポイント還元・連携サービス
楽天証券では楽天ポイント、SBI証券ではTポイントやVポイントなど、取引でポイントが貯まる仕組みがあります。日常の買い物やサービスと連携できる証券会社は、実質的なリターン向上につながります。
初心者におすすめの証券会社3選【徹底比較】
楽天証券
- メリット：楽天カードで投信積立が可能／スマホアプリ「iSPEED」が高評価／楽天ポイントが使える
- デメリット：IPO取扱数はやや少なめ／最近ポイント制度の改定があった
SBI証券
- メリット：外国株・ETFに強い／IPO実績が豊富／三井住友カード積立でVポイントが貯まる
- デメリット：操作画面がやや複雑との声あり
マネックス証券
- メリット：米国株取引でリアルタイム株価が無料／銘柄スカウターが便利／iDeCo専用商品が豊富
- デメリット：国内株投資中心の人にはやや不向き
目的別おすすめ証券会社の選び方
証券会社は「どのサービスを重視するか」でおすすめが変わります。
| 投資目的 | おすすめ証券会社 | 理由 |
|---|---|---|
| NISAを活用したい | SBI証券 | 非課税投資に対応／銘柄豊富／三井住友カードと連携可 |
| 米国株・ETFを購入したい | マネックス証券 | 米国株専用ツールが充実／手数料も安め |
| 日常でポイントを貯めたい | 楽天証券 | 楽天カード＋楽天ポイントで投資効率UP |
| IPOを狙いたい | SBI証券 | IPO取扱数が豊富／チャレンジポイント制度あり |
証券会社の比較早見表
| 会社名 | 手数料 | ポイント連携 | 米国株 | スマホアプリ |
|---|---|---|---|---|
| 楽天証券 | ◎（実質無料プランあり） | 楽天ポイント | ○ | ◎（iSPEED） |
| SBI証券 | ◎（低コスト） | Tポイント・Vポイント | ◎ | ○ |
| マネックス証券 | ○ | マネックスポイント | ◎（米国株特化） | ○ |
よくある質問（FAQ）
Q. 初心者にはどの証券会社が使いやすいですか？
Q. 手数料が一番安い証券会社はどこ？
Q. 証券口座の開設にかかる時間は？
Q. 証券口座は複数持っても問題ない？
Q. NISA口座を開設するならどこがおすすめ？
まとめ
証券会社選びは、資産運用の成功を左右する重要なステップです。手数料・取扱商品・アプリの使いやすさ・ポイント制度など、自分の目的に合った会社を選ぶことが大切です。
迷ったら、まずはSBI証券または楽天証券を候補に検討してみましょう。どちらもバランスが良く、初心者にも人気の高い選択肢です。